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股坛魔术师/基本质素佳 友邦85元可吼\高 飞

2021-09-16 04:26:51大公报
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  恒指昨日大跌469点,除ATM(阿里、腾讯、美团)这三大科技股贡献了跌幅逾220点之外,友邦保险(01299)亦贡献了逾80点跌幅,单日跌近4%,市场上未见有原因作解释,但笔者相信,多数是友邦股价一直跌幅不大,昨日是“追落后”。然而,友邦基本质素不俗,估值也不算太高,跌至近85元不妨趁低吸纳。

  友邦的品牌形象不错,服务强调以客户为中心,正如友邦香港及澳门首席客户、策略及转型官谢佩兰昨天在宣布推出AIA“Health & Wellness 360”时表示:“AIA已经超越传统保险,不单只是做理赔,而是更主动为客户提供更多重要健康服务,成为客户人生‘健康伙伴’。”

  该产品以崭新科技,从健康管理(Live Well)、健康保障(Protect Well)和重拾健康(Get Well)三方面,主动为客户提供更多全新健康服务,包括了解客户病征而作初步评估的“健康小帮手”、与独立第三方合作推出的“复康管理”及“医疗礼宾服务”、更多元化的“遥距视像医疗服务”以及扩大“出院免找数服务”地域等,全方位照顾客户在预防、保障、治疗及康复路上的各种需要,共同实践“健康长久好生活”。

  产品和服务做得好,业绩就会不错。上半年公司新业务价值增长NBV按年增22%,新单保费增长13%,新业务价值率增加4.2个百分点至59%,内涵价值EV较年初增加5%。

  除香港以外,各地区NBV超出疫情前水平,中国内地、泰国、马来西亚、新加坡NBV分别增长15%、52%、89%、32%(以固定汇率口径),并在11个市场取得双位数的增长。

  内地销售渠道方面,3月与东亚银行达成为期15年覆盖内地的独家策略性银行保险伙伴协议,加速推动中高端客群银保渠道渗透,有望释放庞大的增长潜能。此外,6月投资120亿元人民币认购中邮人寿25%投资后股权。

  安信证券预计,友邦2021至2023年每股隐含价值(EV)分别为5.96、6.97、8.15美元,6个月目标价为109元,对应为2021年EV的2.3倍。笔者认为,此目标价估算合理。

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